Compartir esta oferta de empleo

GERENTE RIESGO CREDITO BANCA

Ubicación: 

MONTERREY, Nuevo León, MX

Categoría:  Riesgos y Crédito
ID de Requisicion:  103879

 

 

Gerente Modelos Internos

(Monterrey, Nuevo León )

 

 

En Banorte buscamos talento único, fuerte y extraordinario, que impulse la transformación e innovación del país, convirtiéndonos en un gran aliado para crecer fuerte con México.

 

Estamos convencidos que la combinación de solidaridad, innovación, respeto, lealtad y responsabilidad es la fórmula perfecta para ser el mejor equipo del sector financiero.

 

Objetivo del puesto:  Mejorar la gestión del riesgo crédito de los portafolios de Banca Mayorista, principalmente mediante el diseño, documentación e implementación de modelos internos (expertos y/o estadísticos) de cartera de crédito, especialmente los modelos internos de reservas y capital para lograr la certificación ante el regulador (CNBV)

 

Lo anterior mediante la utilización de técnicas estadísticas predictivas, programación, minería de datos y data science.

 

Cada día te encontrarás ante nuevos e interesantes retos dentro de tu puesto, en los cuales serás responsable de:

 

  • Detectar áreas de oportunidad o responder preguntas en la gestión del riesgo de crédito que puedan ser resueltas mediante el uso de técnicas de analítica de datos y data science.
  • Innovar en el uso de modelos internos y las diferentes técnicas estadísticas, así como promover el conocimiento del material entre los colaboradores del equipo.
  • Participar en el proceso de certificación y calibración de modelos internos ante la CNBV generando diversa información cuantitativa de los resultados de aplicar los modelos y su comparación con respecto a otros modelos.
  • Generar la documentación detallada relacionada con la construcción de los modelos internos, así como también las propuestas de ajustes a las políticas y procedimientos para lograr su implementación en las diferentes etapas del proceso crediticio.
  • Calcular periódicamente las métricas que permitan medir el desempeño de los modelos internos e implementar estos al interior de la organización.
  •  

Requisitos:

  • Formación profesional
    • Actuarios o Economistas (con sólidos conocimientos en modelos estadísticos y programación)
  • Años de experiencia
    • 0-2 años, preferentemente en el sector financiero o en análisis de información.
  • Áreas de experiencia
      • Nivel medio en Estadística Descriptiva e Inferencial, Minería de Datos o Data Science.
      • Nivel avanzado en programación (SAS, Python, R o programación enfocada a objetos).
    • Deseable:
      • Conocimiento en Administración de Riesgo de Crédito.
      • Nivel básico en técnicas de Machine Learning, IA
  • Conocimientos requeridos
    • Programación avanzada: SAS, Python, R, SQL (alguno de estos cuatro, preferentemente SAS)
    • Capacidad de presentar resultados en lenguaje claro y no técnico para usuarios finales
  • Idiomas
    • Inglés: medio-avanzado
  • Disponibilidad para viajar
    • Muy Ocasional. No requerida durante contingencia Covid.
  • Disponibilidad para cambio de residencia
    • No requerida

 

 

Haz clic en el botón aplicar y no pierdas la oportunidad de desarrollar todo tu potencial.

 

En Banorte actuamos bajo un principio de igualdad de oportunidades. Por ello no discriminamos por edad, origen étnico, nacionalidad, género, orientación sexual, estado civil, condición social, estado de salud, creencias religiosas, doctrina política o discapacidad.


Segmento de empleo: Credit, Finance